三井住友FG<8316>が21.3期通期決算を発表!【減収減益も、次期は増益・増配見込み!】

ペン太

この前紹介した三井住友FGは、最近どうなの?

まみこ

5月14日に、21.3期通期決算が発表されたよ!

この記事はこんな方にオススメ
  • 日本株を買いたいけど、なにを買ったらいいかわからない
  • 三井住友FGがどんな銘柄か知りたい
  • 三井住友FGの最新の業績を知りたい

この記事では、2021年5月14日に発表された三井住友FGの2021年3月期通期決算の内容についてご紹介します。
過去の業績や財務指標については、こちらの記事で詳しく解説しています。
ぜひ併せてご覧ください。

この記事を書いているのはこんな人

まみこGX(@mamicoooGX)

目次

三井住友FG(8316)の事業概要

画像出典:Unsplash

ここからは、三井住友FGが行っている事業について解説していきます。

三井住友FGの会社概要

株式会社三井住友フィナンシャルグループ(みついすみともフィナンシャルグループ、英語: Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. )は、三井住友銀行(SMBC、都市銀行)、三井住友ファイナンス&リース 、SMBC信託銀行 、三井住友カード(クレジットカード会社)、SMBCコンシューマーファイナンス(消費者金融会社)、日本総合研究所、SMBC日興証券を傘下に置く金融持株会社。

ウィキペディア(Wikipedia)から引用

持株会社とは、他社を支配することを目的に、株式を多数保有することを事業としている会社です。
ホールディングカンパニーとも呼ばれます。
その中でも金融持株会社とは、持株子会社の大半が金融事業を行っている持株会社のことを言います。

リテール事業

銀行、証券、カード、コンシューマーファイナンス(消費者金融)事業などを行います。
三井住友銀行、SMBC日興証券、三井住友カードなどの子会社が事業を行っています。

ホールセール事業

国内企業に対して、資金調達、運用、M&Aアドバイス、リース等の事業を行います。
同じく、三井住友銀行、SMBC日興証券、三井住友カードなどの子会社のほか、三井住友ファイナンス&リースが事業を行っています。

グローバル事業

プロダクトサービスや、グローバルネットワークを強みに、国内外の企業の国際的な事業展開をサポートします。
プロダクトサービスとは、商品企画から資材調達、マーケティングなど、「商品をどのように提供するか」ということです。
三井住友銀行、SMBC信託銀行、三井住友ファイナンス&リース、SMBC日興証券が事業を行います。

市場事業

債券や株式などの市場性商品を通じた解決策の提供、バランスシートの流動性リスクや金利リスクを総合的に管理するALM業務を行います。
ALMは金融上のリスク管理手法の一つで、「資産」と「負債」を一元的に総合管理することです。
具体的には、「資産」に含まれる「有価証券」の価格変動リスクや金利変動リスクなどを考慮し、資産と負債のバランスを調整することで金融機関の経営リスクを軽減します

三井住友銀行、SMBC日興証券が事業を行います。


三井住友FG(8316)が21.3期通期決算を発表!

画像出典:Unsplash

2021年5月14日に、三井住友FGの通期決算が発表されましたので、その内容を解説していきます。
なお、特定銘柄および株式市場全般の推奨や株価動向の上昇または下落を示唆するものではありません。投資の判断は自己責任でお願いいたします。

株価指標と配当利回り

三井住友FGの株価指標と配当利回りは次のとおりです。

株価3,899円(+603円)
年間配当200円
配当利回り5.13%(△0.63%)
発行株式数1,374,040,061株
時価総額5,357,382百万円
21.3期確定利益512,812百万円
22.3期予想利益600,000百万円
21.3期純資産11,899,046百万円
予想PER8.93倍(△2.36倍)
PBR0.45倍(+0.05倍)
※2021年6月14日終値時点(増減記載は同年2月2日との比較)

株価は、前回記事をアップした2021年2月2日終値から603円(+18.29%)と大きく値上がりしました。
21.3期の配当金は維持の190円で決定、22.3期は10円増配する見込みです。
22.3期増配見込みですが、それ以上に株価が上がっており、以前より配当利回りは少し下がっています

2021年5月の「銀行業」業種別平均では、PERは10.4倍、PBRは0.4倍となっています。
同業種他社とPER・PBRを比較します

銘柄予想PERPBR
三井住友FG(8316)8.93倍0.45倍
MUFG(8306)9.13倍0.46倍
みずほFG(8411)8.04倍0.44倍
りそなHD(8308)7.47倍0.44倍
新生銀行(8303)8.34倍0.36倍
※2021年6月14日終値時点

競合他社や業種別平均と比較した結果、次のように判断できます

三井住友FGの現在の株価は、PERは妥当な水準、PBRはやや割高な水準にあります。

PER・PBRの考え方については、こちらの記事で詳しく解説しています。
ぜひ併せてご覧ください。


過去3ヶ月の株価変動は次のとおりです。

画像出典:Trading View

青いチャートが三井住友FG、オレンジのチャートが日経平均株価を表しています。
三井住友FGの過去3ヶ月の最安値は2021年4月21日の3,735円、最高値は同3月19日の4,350円でした。

株価変動に影響を与えたと思われるようなニュースは次のとおりです。

  • 2月2日、21.3期第3四半期決算を発表。
  • 2月12日、21.3期第3四半期時点の自己資本比率を発表。
  • 5月14日、21.3期通期決算を発表。減収減益も、市場予想を上回る水準。
  • 同日、22.3期の当期純利益について、17%アップの6,000億円と予想。
  • 同日、配当金について21.3期は維持の190円、次期は10円増配の200円と予想。

株主優待

画像出典:Pixabay

三井住友FGには、株主優待がありません。

通期決算の概要

2021年5月14日に、三井住友FGの2021年3月期通期決算が公表されました。
連結経営成績は、次のとおりです。

スクロールできます
億円対前年比増減率
経常収益39,023△15.0%
経常利益7,110△23.7%
当期純利益5,128△27.1%

21.3期は、減収減益となりました
セグメント別の利益および増減は次のとおりです。

セグメント利益(円)対前年比増減率
ホールセール3,885億△5.07%
リテール2,192億△6.51%
グローバル3,667億△1.22%
市場4,135億+3.69%
本社管理等△3,039億赤字⇒赤字
10,840億△12.9%

ほとんどのセグメントで利益が微減となっており、全体でも減益となりました

キャッシュフロー堅調、積極投資

21.3期のキャッシュフローについて、次のとおりです。

十億円対前年比増減率
営業CF18,796+165.2%
投資CF△7,679赤字⇒赤字
財務CF△562赤字⇒赤字
現金等増減額(差引)10,71320.3期は増加
21.3期は減少
※現金等換算差額160(十億円)を計上

営業CFについて、前年よりも大きく改善しています。
内訳として主なものは、貸出金の純増幅の縮小や、預金の純増などが挙げられます。

投資CFについては、155%赤字が増額しました。
内訳として主なものは、前年と比較して、有価証券の取得による支出増、有価証券の売却収入の減などが挙げられます。

財務CFについては、45%赤字が減額しました。
内訳として主なものは、前期に計上した「非支配株主への払戻による支出」や、前期と比較して自社株買いが少なかったことなどが挙げられます。

本業で大きくキャッシュを増やし、有価証券の取得など、積極的に新規投資に着手していることがわかります


相続手続きにおける電子化サービスを開始

画像出典:Pixabay

SMBC日興証券は、2021年6月14日、相続手続きにおける電子化サービスを開始したと発表しました。
相続が発生したことの申し出や、相続人に資産を振り替える手続きをインターネット上で完結することができます。
これは、証券業界では初の試みです

今後も、利便性向上を図るとともに、電子化によるペーパーレス化を促進するとのことです。


売上高、キャッシュフロー、配当推移など

三井住友FGの過去の売上高やキャッシュフロー、配当推移などは、こちらの記事で詳しく解説しています。
ぜひ併せてご覧ください。

三井住友FG(8316)が21.3期通期決算を発表! まとめ

ペン太

最近の三井住友FGのことがなんとなくわかったよ。

まみこ

21.3期は減収減益となってしまったけど、次期以降は徐々に回復していく予想を発表しているよ!

ここまで、三井住友FGの21.3期通期決算内容について解説してきました。
重要なポイントをまとめると、次のとおりです。

  • 三井住友FGの21.3期は減収減益。各セグメントで利益が微減となった。
  • 三井住友FGは、本業で大きくキャッシュを増やし、有価証券の取得など積極投資している。
  • 三井住友FGは、22.3期は増益し、10円増配する予想を発表。高配当利回りを維持。

最後まで読んでいただきありがとうございます。
日本株投資なら、1株から買うことができるSBIネオモバイル証券がオススメです。
その5つの理由について解説しています。
ぜひ併せてご覧ください。

まみこでした。

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